2025 年 4 月 30 日，民眾黨立委黃國昌在立法院財政委員會質詢金管會主委 – 彭金隆，針對近期全台最大虛擬貨幣實體交易商「幣想科技」（Bitshine）涉嫌協助詐騙集團洗錢案，批評金管會的「洗錢防治聲明」形同虛設，未能有效遏止虛擬貨幣成為詐騙洗錢工具的亂象。黃國昌要求金管會說明監管成效，並呼籲加速推動虛擬資產管理專法，以保護投資人及遏制犯罪。
幣想科技涉案背景：每月洗錢上億元
根據刑事警察局調查，幣想科技在全台 14 個縣市擁有 36 處實體門市，自稱通過金管會洗錢防治聲明，標榜「合法、安全」的虛擬貨幣交易服務。然而，檢警發現其涉嫌與詐騙集團勾結，透過被害人於門市購買虛擬貨幣（如比特幣 BTC 或穩定幣 USDT），再轉帳至詐團指定地址，每月洗錢金額高達新台幣 1 億元以上。2025 年 4 月 24 日，刑事局搜索幣想科技全台門市，查緝施姓負責人等 7 人，士林地檢署複訊後聲押 3 人，其餘交保或請回。
黃國昌指出，幣想科技利用「通過金管會洗錢防治聲明」的招牌，塑造合法形象，吸引投資人信任，卻暗中協助詐團洗錢，凸顯金管會監管漏洞。他質疑：「這不是笑話嗎？通過洗錢防治聲明代表什麼意義？」
洗錢防治聲明形同虛設？金管會回應
黃國昌質問彭金隆，洗錢防治聲明是否僅為業者「自我聲明」，毫無實質管制效果。彭金隆回應，金管會依行政院分工，自 2021 年起將虛擬貨幣平台納入洗錢防制管理，要求業者提交洗錢防治聲明，並非完全毫無成本。金管會檢查局於 2023 年（民國 112 年）第四季檢查 4 家大型幣商，並於 2024 年（民國 113 年）裁罰約新台幣 150 萬元。然而，彭金隆坦承，幣想科技未在先前檢查名單中，僅於本週一（4 月 28 日）派員了解情況。
黃國昌批評，150 萬元的罰款對每月金流上億的業者毫無嚇阻力，且幣想科技拿著金管會的聲明作為廣告，誤導消費者，形同金管會間接「背書」。他強調：「業者與詐團勾結，拿著你們的聲明創造合法表象，讓更多人受害，這就是問題所在！」
登記制進度與陸資爭議
彭金隆表示，金管會已於 2024 年 7 月推動《洗錢防制法》修法，將虛擬資產服務商（VASP）納入登記制管理，預計 2025 年底前上路。截至 2025 年 3 月 31 日，已有 31 家業者申請登記，幣想科技亦於 3 月 30 日提出申請，目前正嚴格審查。
黃國昌進一步揭露，幣想科技負責人曾任職一家非法陸資在台設立公司的總經理，質疑金管會對業者背景審查的嚴謹性。他表示：「這家公司負責人之前涉及非法陸資，現在卻暢通無阻繼續搞，彷彿毫不設防，這是社會無法理解的！」
此外，黃國昌指出，幣想科技在搜索後關閉部分網站，但其他網站持續交易，質疑金管會是否掌握動態。彭金隆回應，檢查局已與檢調合作處理，但目前仍在調查中，尚未採取具體行動。
黃國昌籲加速監管：虛擬資產專法刻不容緩
黃國昌強調，虛擬貨幣已成為詐騙與洗錢集團的溫床，2024 年台灣詐騙案件造成新台幣 84.7 億元損失，虛擬貨幣相關案件佔比逐年攀升。他呼籲金管會拿出具體作為，加速制定虛擬資產管理專法，並對業者負責人背景、資金流向及交易透明度進行嚴格監管。
彭金隆承諾，金管會將全力配合檢調，阻止不肖業者繼續作亂，並以登記制及專法為目標，提升虛擬資產監管力度。他表示：「我們的目標與委員一致，會努力讓社會看到成效。」